Instytucje obowiązane – sprawdź czym są oraz co na nich ciąży

Pochodząca z dnia 1.o3.2018 roku ustawa dotycząca przeciwdziałania prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu zmieniła stosowaną wcześniej definicję instytucji obowiązanych. Zmiana polega głownie na rozszerzeniu jej o nowe instytucje obowiązane.

Instytucje obowiązane – czym tak naprawdę są?

Na samym początku instytucje obowiązane dotyczyły instytucji finansowych, a także kilku zawodów. Spośród nich wymienić możemy np. notariusza, czy osoby prowadzące firmy pośredniczące nieruchomościami. Polskie przepisy musiały jednak zostać dostosowane do prawa obowiązującego na świecie. co spowodowało rozszerzenie o nowe podmioty. Wśród nich znajdują się teraz między innymi, osoby które prowadzą księgi rachunkowe, a także właściciele firm, którzy przyjmują płatności gotówkowe w dużych sumach. Polskie prawo do grona tych instytucji dołączył również podmioty, które działają w sektorze wirtualnego handlu walutami.

System Anti Money Laundering w naszym kraju

Stworzony w naszym kraju system odpowiedzialny za przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w zgodzie z ustawą Anti Money Laundering – wyróżnia kilka różnych grup osób, które są z nim związane. Wszystkie podmioty z tych grup w odniesieniu do AML są narażone na ryzyko wiążące ich z procederami przestępczymi, dlatego muszą oni spełniać określone obowiązki. Instytucje obowiązane to między innymi: Spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe oraz Krajowa Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo-Kredytowa, spółki które prowadzą rynek regulowany, a także Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych i wiele innych.