Ocena podmiotu AML – sprawdź jak się jej dokonuje

Zastanawiasz się czym jest ocena podmiotu AML oraz jak się jej dokonuje? W poniższym wpisie pragniemy przedstawić Wam garść informacji związanych z tym tematem. Po przeczytaniu będziesz wiedział jak dokonać automatycznej oceny transakcji w programie iAML, który stworzony został aby wspierać przeciwdziałanie prania brudnych pieniędzy.

Ocena podmiotu AML – sprawdź jak jej dokonać

Ocena podmiotu AML może być dokonana przy pomocy programu analitycznego iAML. Jeden z modułów dostępnych w programie umożliwia dokonanie automatycznej oceny na podstawie określonych w module konfiguracyjnym kryteriów. Aby dokonać oceny podmiotu AML należy zacząć od wprowadzenia pojedynczych transakcji do programu. Należy je dodać w zakładce „Transakcja”, a następnie wypełnić wymagane pola formularza. Dotyczą one między innymi: opisu dokonanej transakcji, danych osoby która wydała dyspozycję lub innej, w imieniu której została ona wydana. Niezbędne jest także wypełnienie informacji dotyczących beneficjenta rzeczywistego. Jeśli wykryłeś wartość progową lub jakąś podejrzaną transakcję, należy uzupełnić dodatkowe pola. Aby dopasować program do swoich potrzeb, możliwe jest podniesienie ryzyka związanego z dodawanymi transakcjami. Możesz także identyfikować beneficjenta rzeczywistego według danych dostępnych w bazach KNF oraz CEIDG. Po naciśnięciu przycisku „Analizuj transakcję” program automatycznie oceni ryzyko danego podmiotu.

iAML – program ułatwiający analizę AML

Warto dodać, że ocena podmiotu AML w programie iAML jest dodatkowo ułatwiona dzięki opcji grupowego wprowadzania transakcji. Dokonać grupowania możesz wchodząc w zakładkę „Import”. Transakcje zaimportować można z plików generowanych przez systemy finansowe, dopuszczalny format to m.in. JPK.